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imóvel pode virar capital

Como funciona o empréstimo com garantia de imóvel da Creditas

A Creditas é uma das principais fintechs de empréstimo com garantia de imóvel. Veja como funciona e solicite o crédito.
Publicado em 31/01/2024
Leia em 3 minutos
Elen Macelai

Índice

Uma modalidade de crédito em que o cliente utiliza um imóvel de sua propriedade como garantia para obter um valor de empréstimo. No decorrer do artigo vamos explicar como funciona o empréstimo com garantia de imóvel da Creditas e se é uma opção confiável e vantajosa.

Ao optar por essa modalidade, o cliente coloca seu imóvel – uma casa ou apartamento – como garantia de pagamento e adquire taxas de juros mais baixas em comparação com outros tipos de empréstimos, uma vez que o risco de inadimplência é reduzido pela presença da garantia.

A Creditas é uma das instituições financeiras que, dentre os outros produtos de empréstimo, oferece essa modalidade aos seus clientes.

Como funciona o empréstimo com garantia de imóvel da Creditas?

A Creditas disponibiliza hoje para os seus clientes, três tipos de crédito: o empréstimo com garantia de veículo, o consignado privado e o empréstimo com garantia de imóvel, sendo este último o que vamos detalhar aqui.

Apesar de funcionarem de maneiras diferentes, as três modalidades têm algo em comum: um bem é oferecido como garantia de pagamento da operação. Desse modo, o risco de inadimplência é menor e as taxas de juros se tornam mais atrativas.

Quais são as taxas e prazos do empréstimo?

Taxas empréstimo com garantia de imóvel

O empréstimo com garantia de imóvel da Creditas é o que possui a menor taxa de juros entre as opções disponíveis. Sendo assim, a taxa começa em 0,99% ao mês, além do IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) e as prestações podem ser pagas pela tabela SAC ou PRICE.

Nessa modalidade de crédito, o cliente pode solicitar até 60% do valor do seu imóvel em valor de crédito e pode pagar em até 240 meses, ou seja, 20 anos.

Que tipo de imóvel é aceito como garantia na operação?

Quais imóveis são aceitos no empréstimo com garantia de imóvel

Casas, apartamentos, terrenos situados em condomínios e salas comerciais são imóveis aceitos, desde que situados em áreas urbanas e com valor maior que R$150.000,00.

Outra vantagem do empréstimo com garantia de imóvel da Creditas é a possibilidade de  utilizar um imóvel ainda financiado como garantia. Desse modo, é possível incluir o valor necessário para quitar a dívida atual na solicitação de empréstimo.

Quem pode contratar o empréstimo com garantia de imóvel da Creditas?

De acordo com a normativas da Creditas, o empréstimo com garantia de imóvel está disponível para pessoas físicas com mais de 18 anos que tenham um imóvel para utilizar como garantia na operação.

Uma das facilidades que a Creditas disponibiliza é a possibilidade de empréstimo mesmo em casos onde o solicitante está negativado. As condições mudam um pouco nesse caso, mas pode ser uma saída para realizar a quitação ou troca de dívidas.

Claro que, por mais que isso seja possível, antes de contratar qualquer tipo de empréstimo, avalie bem se a demanda é realmente importante e se tem condições de pagar as parcelas.

Como solicitar o empréstimo com garantia de imóvel da Creditas?

Como solicitar o empréstimo com garantia de imóvel

A operação na Creditas é online, com isso proporciona agilidade e conforto para quem contrata. 

Abaixo vamos listar o passo a passo para a solicitação do empréstimo com garantia de imóvel da Creditas. Você pode fazê-lo pelo App da financeira no seu smartphone, bem como pelo computador:

  • Simulação: Informe seus dados pessoais, os dados do imóvel, o valor que precisa e o número de parcelas que deseja fazer o pagamento.
  • Solicitação: assim que enviar a simulação, a equipe da Creditas entra em contato e faz uma pré-análise dos seus dados. Aqui, eles lhe informam se o seu perfil está apto para o empréstimo e quais são as taxas envolvidas.
  • Análise do imóvel: emissão do laudo que atesta as condições do imóvel e valor de avaliação. Vale ressaltar que a propriedade precisa ter matrícula e IPTU em dia.
  • Análise jurídica: nesse momento, a empresa avalia se existem pendências jurídicas relacionadas ao imóvel que entrará como garantia de crédito.
  • Preparação do contrato: com tudo certo nas etapas anteriores, a financeira elabora uma proposta de crédito e, se você concordar com os termos, pode assinar o vínculo.
  • Registro em cartório: quando assinar o contrato, você precisa atualizar o cadastro do imóvel junto ao cartório de registros para confirmar a alienação fiduciária.
  • Liberação do recurso: depois de concluir todos os passos, o dinheiro entra na conta bancária informada e você começa a pagar as prestações.

Leia o nosso artigo completo sobre o passo a passo empréstimo com garantia de imóvel.

Vale a pena contratar o empréstimo com garantia de imóvel da Creditas?

Bom, anteriormente explicamos todos os detalhes sobre o empréstimo com garantia de imóvel da Creditas, uma das plataformas de contratação de crédito mais conhecidas do país e foi reconhecida por três anos consecutivos como uma das mais respeitadas nessa modalidade de crédito pelo site Reclame Aqui.

Consulte as condições de empréstimo da Creditas e de outras 15 instituições financeiras através da simulação online da SejaBest. Afinal, porque se moldar a apenas uma possibilidade, se é possível ter inúmeras outras que se moldam de acordo com a sua necessidade? 

A SejaBest é a melhor fintech de crédito do mercado e especialista em conseguir as melhores soluções de empréstimo com garantia de imóvel para seus clientes. Acesse o site e faça uma simulação.

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